एक्सेल स्प्रेडशीट वार्षिक बजट कैसे बनाएं: 15 कदम

2024 लेखक: Gilbert Ryder | [email protected]. अंतिम बार संशोधित: 2023-12-16 17:32

आप एक्सेल स्प्रैडशीट पर एक वार्षिक बजट बनाना सीखेंगे जो कई आयकर अनुसूची ए के प्रति संवेदनशील है, साथ ही एक छोटे व्यवसाय के लिए अनुसूची सी (जो इन दिनों बहुत से लोगों पर लागू होता है)। शामिल उदाहरण मुख्य रूप से अर्ध-सेवानिवृत्ति में एक जोड़े के लिए डिज़ाइन किया गया है, दोनों काम कर रहे हैं; इस प्रकार इसमें युवा और वृद्ध नागरिकों के खाते शामिल हैं जो उनके वार्षिक 1040 और राज्य कर रिटर्न पर उनके समावेश और कटौती से संबंधित हैं। यदि आप अपना बजट सेट करने के लिए नीचे दिए गए चरणों का पालन करते हैं, तो आप अपनी आवश्यकताओं के आधार पर इनपुट में बदलाव कर सकते हैं, और अपने विशिष्ट मामले के लिए उपयुक्त योजना बना सकते हैं।

कदम

चरण 1. एक्सेल खोलें।

एक्सेल पर क्लिक करने से पहले डॉक पर हरे X पर डबल-क्लिक करें, या एप्लिकेशन फोल्डर और फिर माइक्रोसॉफ्ट ऑफिस फोल्डर खोलें।

चरण 2. एक नई कार्यपुस्तिका खोलें।

शीर्ष, सबसे बाईं ओर की वर्कशीट, "वास्तविक" शीर्षक दें।

चरण 3. सेल बी 1 में, दिनांक 01/31/16, या वर्तमान वर्ष यदि 2015 के अलावा अन्य टाइप करें।

चरण 4. सेल रेंज B1:M1 चुनें।

संपादित करें> भरें> श्रृंखला पंक्तियाँ दिनांक> माह> Step_Value 1> ठीक

चरण 5. कॉलम बी: एन चुनें, राइट क्लिक करें, और "फॉर्मेट सेल" हिट करें।

नंबर टैब के तहत "कस्टम" विकल्प चुनें। कॉलम चौड़ाई 1 के साथ $#, ##0.00;-$#, ##0.00 चुनें।

चरण 6. श्रेणी B1:N1 चुनें, राइट क्लिक करें, और हिट करें "प्रारूप कक्ष।

"। संख्या टैब के अंतर्गत "कस्टम" विकल्प चुनें। मिमी मिमी चुनें।

चरण 7. सेल N1 में लेबल वर्ष-दर-तारीख दर्ज करें।

चरण 8. सेल N4 में सूत्र दर्ज करें, =sum(B4:M4)।

फिर संपादित करें > सूत्र की प्रतिलिपि बनाएँ और संपादित करें > इसे सेल श्रेणी N4:N110 में चिपकाएँ।

चरण 9. कक्ष A1:A110 में निम्न लेबल दर्ज करें।

उन्हें आपके लिए आवश्यक सभी बजट मदों को शामिल करना चाहिए:

• वार्षिक बजट

• आय:

  • स्रोत 1 - शुद्ध तनख्वाह (ओं), को छोड़कर। कर, 401K, आदि।
  • स्रोत 2 - ट्रस्ट आय
  • स्रोत 3 - लाभांश आय
  • स्रोत 4 - ब्याज आय, बचत को छोड़कर
  • स्रोत 5 - अनुसूची सी आय
  • स्रोत 6 - गृह रेंटल आय
  • स्रोत 7 - निवेश/अन्य से अन्य आय
  • पुनर्वित्त (आरईएफआई) ऋण रसीद
  • विविध आय (यार्ड बिक्री, आदि)
  • नकद के लिए बेची गई अन्य संपत्तियां
  • नकद किश्तों में बेची गई अन्य संपत्तियां
  • उपहार नकद में परिवर्तित
  • कुल आय

• बचत पुनर्कथन:

  • शुरुआत संतुलन
  • जोड़ें: स्रोत 1 से - निकासी योग्य 401K/अन्य
  • जोड़ें: नियमित और अन्य बचत योगदान
  • कटौती: निकासी (नया विश्वास: लाभ, घर की बिक्री)
  • जोड़ें: अर्जित ब्याज
  • कटौती: शुल्क और शुल्क
  • अंतिम शेष

• प्रिंसिपल और विकल्प:

  • ट्रस्ट बैलेंस
  • गैर-आहरणीय 401K/पेंशन बैलेंस
  • अन्य "अछूत" मूल शेष
  • स्टॉक विकल्प, बिना व्यायाम के, अनुमानित बाजार मूल्य पर
  • कुल प्रिंसिपल और विकल्प
  • कुल बचत, मूलधन और विकल्प

• इक्विटी परिवर्धन और व्यय:

  • होम - बंधक ब्याज /किराया, w/ REFI int।
  • होम - इक्विटी, मरम्मत और सुधार, डब्ल्यू / आरईएफआई प्रिंस।
  • remodeling
  • छत
  • सड़क
  • घर का रखरखाव
  • यार्ड केयर और गटर रखरखाव
  • सीवेज लाइन रखरखाव
  • होम- संपत्ति कर
  • गृह बीमा
  • होम - अन्य बंधक-संबंधी Expक्स्प।
  • होम - किराये के हिस्से में सुधार और मरम्मत
  • होम - रेंटल पार्ट मेंटेनेंस
  • होम - किराया भाग संपत्ति कर
  • होम - रेंटल पार्ट इंश्योरेंस
  • होम - किराये का हिस्सा - अन्य व्यय
  • ऑटो भुगतान - ब्याज
  • ऑटो भुगतान (ओं) -इक्विटी
  • ऑटो बीमा w/किराने का सामानपरिवहन
  • ऑटो गैस - w/किराने का सामानपरिवहन
  • ऑटो तेल और रखरखाव। w/किराने का परिवहन
  • ऑटो मरम्मत w/किराने का सामानपरिवहन
  • ऑटो लाइसेंस, शुल्क, पंजीकरण व्यय
  • ऑटो मूल्यह्रास / अप्रचलन
  • सिस्टम: मैक, फोन, टीवी, प्रिंटर इंक और पीपीआर
  • Sys: सॉफ्टवेयर और हार्डवेयर इक्विटी
  • Sys: अन्य तकनीकी सहायक उपकरण
  • सिस्टम: मूल्यह्रास / अप्रचलन
  • आपूर्ति
  • किराने का सामान, आरएक्स और कॉमेस्टिबल्स (गैर-कटौती योग्य)
  • स्थानांतरण व्यय
  • क्रेडिट कार्ड - ब्याज भुगतान
  • दीर्घकालिक ऋण चुकौती, उदा. एजुकेटनल। राजकुमार
  • लंबी अवधि के ऋण चुकौती, ब्याज
  • अल्पकालिक ऋण चुकौती, मूलधन
  • अल्पकालिक ऋण चुकौती, ब्याज
  • उपयोगिताएँ: कचरा और पुनर्चक्रण
  • उपयोगिताएँ: गैस और इलेक्ट्रिक
  • उपयोगिताएँ: पानी
  • चिकित्सा: परिवहन, परीक्षण और प्रक्रियाएं
  • दंत चिकित्सा: परिवहन सहित
  • दृष्टि और आईवियर, डब्ल्यू / परिवहन
  • क्रॉनिक कंडीशंस काउंसलिंग, w/ Transport
  • कानूनी शुल्क / अनुचर, आदि।
  • अन्य पेशेवर शुल्क, बकाया, सदस्यता, Mmbrshps
  • करियर/पेशेवर पुस्तकालय +/या सॉफ्टवेयर, एड्स
  • शिक्षा और प्रशिक्षण व्यय की प्रतिपूर्ति नहीं की गई
  • दान: चर्च और अन्य कर-कटौती योग्य
  • दान: गैर-कटौती योग्य
  • उपहार
  • अनुसूची। सी - लेखा / बहीखाता व्यय
  • अनुसूची। सी - पेरोल व्यय
  • अनुसूची। सी - उत्पादन और पीकेजीजी खर्च … या
  • अनुसूची। सी - COGS और आपूर्ति सूची Exp'd।
  • अनुसूची। सी - यूपीएस / फ्रेट / एस एंड एच और मेल शुल्क
  • अनुसूची। सी - व्यवस्थापक, व्यवस्था और संचार व्यय
  • अनुसूची। सी - विपणन / प्रचार / बिक्री व्यय
  • अनुसूची। सी - भोजन और मनोरंजन व्यय
  • अनुसूची। सी - यात्रा व्यय
  • अनुसूची। सी - सुविधाएं रखरखाव व्यय
  • अनुसूची। सी - लाइसेंस, शुल्क, पंजीकरण व्यय
  • अनुसूची। सी - अन्य इंटरनेट व्यय
  • अनुसूची। सी - अन्य व्यय
  • अन्य कर-कटौती योग्य व्यय
  • अन्य गैर-कटौती योग्य व्यय
  • विविध व्यय (= आपूर्ति?)
  • इक्विटी परिवर्धन और व्यय:

• वार्षिक बजट पुनर्कथन:

  • कैश ऑन हैंड: ओवर (लघु), शुरुआती बैलेंस
  • कुल आय
  • कम: नियमित बचत योगदान
  • जोड़ें: बचत से निकासी (नए घर को छोड़कर)
  • कम: इक्विटी में वृद्धि और व्यय
  • कैश ऑन हैंड: ओवर (शॉर्ट), एंडिंग बैलेंस
• (नोट: यदि आप अपने बजट के अनुसार कम हैं, तो आपको कम खर्च करने, ऋण प्राप्त करने और/या अधिक पैसा कमाने की आवश्यकता है।)

चरण 10. गणित करो।

जनवरी के लिए उपखंड के निर्देशों का पालन करें कि क्या एक उपखंड (जैसे आय या बचत) में सभी वस्तुओं को जोड़ना है या कुछ घटाना है। फिर उपखंड कुल या लाइन आइटम को वार्षिक बजट रीकैप नीचे अनुभाग में लाएं और तदनुसार जोड़ें या घटाएं - सावधान, कुछ बचत से उलट हैं क्योंकि बचत में योगदान हाथ पर नकद से कटौती है, और बचत से निकासी में वृद्धि होती है हाथ में पैसा।

चरण 11. जनवरी के सूत्रों को कॉलम C:N पर कॉपी करें।

स्टेप 12. एडिट > मूव या कॉपी शीट पर क्लिक करें।

जब आपके पास आपकी प्रति हो, तो इसे बजट का पुनः शीर्षक दें। फिर से वास्तविक शीट की एक और कॉपी बनाएं और इसे ओवर (लघु) शीर्षक दें। ओवर (शॉर्ट) के सेल बी4 में क्लिक करके और फॉर्मूला, =बजट!बी4-वास्तविक!बी4 दर्ज करके ओवर (शॉर्ट) पर पहुंचने के लिए बजट से अपने वास्तविक घटाएं।

चरण 13. उस सूत्र को सेल B4 से सेल श्रेणी B4:N110 में कॉपी और पेस्ट करें।

आपके द्वारा डाली गई सभी रिक्त पंक्तियों को साफ़ करें ताकि आप अव्यवस्थित शून्य के साथ समाप्त न हों।

चरण 14. याद रखें कि यदि आप वास्तविक या बजट पर एक पंक्ति पंक्ति-वस्तु सम्मिलित करते हैं या हटाते हैं, तो आपको उसी पंक्ति को अन्य दो शीटों पर भी सम्मिलित या हटाना होगा, और उसके अनुसार सूत्र को समायोजित करना होगा।

चरण 15. इस उदाहरण के लिए नोट्स पर विचार करें:

• इस जोड़े / परिवार को कम से कम 1 तनख्वाह मिलती है, शायद कम से कम 2।
• उनके पास एक पूरक ट्रस्ट भी बचा है।
• उनके पास अन्य निवेश हैं और वे काफी मितव्ययी हैं।
• वे एक छोटे से व्यवसाय के मालिक हैं जो वे फॉर्म 1040 की अनुसूची सी पर रिपोर्ट करते हैं।
• वे अपना खुद का घर रखते हैं और अपनी आय के पूरक के लिए एक कमरा किराए पर लेते हैं; किराएदार नकद किराए के बदले घर का काम और खाना बनाना आदि भी करता है।
• उन्होंने हाल ही में कम ब्याज दरों का लाभ उठाने के लिए और छत को फिर से तैयार करने, ड्राइववे को फिर से बनाने और ठीक करने के लिए अपने घर को पुनर्वित्त किया है।
• हालाँकि, रेफ़ी उतना नहीं था जितना वे चाहते थे, इसलिए उन्होंने यार्ड की बिक्री की है और कुछ मनोरंजक वाहन और अपने युवाओं की संपत्ति भी बेची है - वे अर्ध-सेवानिवृत्त हैं - और उन्होंने अपनी दो कारों में से एक को भी बेचा. वे या तो एक छोटा घर खरीदने जा रहे हैं या एक वरिष्ठ समुदाय के लिए सेवानिवृत्त हो रहे हैं - उन्होंने अभी तक तय नहीं किया है।
• हालांकि, उनके पास एक उचित सेवानिवृत्ति "घोंसला अंडा" बनाया गया है, कि वे यथासंभव लंबे समय तक नीचे खींचने से बचना चाहते हैं।
• तो अब, उनमें से एक दोस्त को उसे डॉक्टर और दंत चिकित्सा नियुक्तियों, किराने की खरीदारी, आदि में ले जाने के लिए भुगतान करता है, और यह सब मरम्मत, बीमा और शुल्क आदि के लिए फैक्टर की गई राशि के साथ, माइलेज के आधार पर तैयार किया गया था।
• उसका पति, हालांकि काम कर रहा था और छोटे व्यवसाय को चलाने में उसकी मदद कर रहा था, स्कूल वापस चला गया, और उसे इस साल एक शैक्षिक ऋण का भुगतान करना शुरू करना होगा। उनके नियोक्ता ने टेक्स्ट और स्कूल की आपूर्ति की अधिकांश लागत को कवर किया, लेकिन उनके द्वारा खरीदे गए लैपटॉप या होम पीसी को नहीं, जिसका उपयोग वे अपने घरेलू व्यवसाय में भी करते हैं, और एक करियर लाइब्रेरी और अन्य पेशेवर सॉफ़्टवेयर (जो कि प्रतिपूर्ति की गई राशि के ऊपर कटौती योग्य है) रखता है। नियोक्ता द्वारा)।
• दंपति के पास कुछ चिकित्सा, दृश्य और अन्य शारीरिक मुद्दे हैं - सभी कटौती योग्य, साथ ही साथ कार्यालयों के लिए परिवहन।
• दंपति राजनीतिक रूप से सक्रिय हैं लेकिन ज्यादातर मामलों में इन खर्चों में कटौती नहीं की जा सकती है।
• दंपति को छोटे व्यवसाय के लिए बहीखाता पद्धति और लेखांकन के कुछ पहलुओं में सहायता की आवश्यकता होती है, और उन्होंने एक अंशकालिक उत्पादन सहायक को भी काम पर रखा है, इसलिए उन्हें सभी पेरोल, बीमा और मानव संसाधन मुद्दों से निपटने में मदद की आवश्यकता है।
• नई कंपनी आंशिक रूप से इंटरनेट पर एक वेबसाइट के माध्यम से काम करेगी, जो विकास के अधीन है, "एकमुश्त" शुल्क के लिए, जो कटौती योग्य है।
• वे इन खातों को दूसरी और तीसरी वर्कशीट में कॉपी करके, अपने व्यवसाय और व्यक्तिगत वित्तीय गतिविधियों दोनों के बजट में मदद करने के लिए एक्सेल का उपयोग करने की योजना बना रहे हैं। सबसे बाएं टैब या वर्कशीट में होगा वास्तविक मात्रा, मध्य कार्यपत्रक में शामिल होगा बजट राशियों, और सबसे सही कार्यपत्रक अंतर की गणना करेगा: ओवर अंडर) राशियाँ। इस कार्यपुस्तिका, एक कैश फ्लो वर्कशीट, एक बैलेंस शीट और एक लाभ और हानि विवरण के साथ, उनके पास वह रिपोर्टिंग होगी जिसकी उन्हें न केवल अपने व्यवसाय के शीर्ष पर रहने की आवश्यकता है, बल्कि अपने कर रूपों पर सभी कटौती भी करनी होगी, जिसमें वे कानूनी रूप से हैं। हकदार हैं, जब तक कि वे अपनी फाइलों, खातों और रसीदों को अच्छे क्रम में रखते हैं।
• आप देखेंगे कि, क्योंकि यह दस्तावेज़ अर्ध-सेवानिवृत्ति में लोगों के लिए डिज़ाइन किया गया है, इसमें कई कर आइटम शामिल हैं जिनका सामना अन्य लोगों द्वारा उनके पीछे कम वर्षों के काम के साथ किया जाता है (लेकिन डे केयर जैसी एक बड़ी वस्तु गायब हो सकती है), साथ ही साथ संबोधित करना कई वरिष्ठ नागरिकों की कई चिंताएं।
• अर्ध-सेवानिवृत्त जोड़े के लिए बजट निम्नलिखित है। ध्यान दें कि जिन आइटम्स में एक शुरुआती बैलेंस और एंडिंग बैलेंस होता है, उनका शुरुआती बैलेंस सबसे दाहिने YTD कॉलम में ट्रांसफर हो जाता है, जो कि एंडिंग बैलेंस लाइन को छोड़कर, जो कि लंबवत रूप से योग करता है, को छोड़कर। अधिकतर, साल दर तारीख कॉलम क्षैतिज रूप से भर जाता है। अप्रैल से अक्टूबर के महीने भरे हुए हैं लेकिन छिपे हुए हैं।

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टिप्स

• यह आपके द्वारा लिए गए किसी भी ऋण या आपके द्वारा किए जा रहे ब्याज हिस्से के भुगतान के लिए ऋण परिशोधन पत्रक प्राप्त करने में आपकी सहायता करेगा। आप एक्सेल में ऋण का परिशोधन कैसे करें, इस बारे में जानकारी एक्सेल में परिशोधन अनुसूची तैयार करें लेख के माध्यम से भी प्राप्त कर सकते हैं।
• ¹ आप अपनी सकल तनख्वाह और उससे सभी कटौतियों को सूचीबद्ध करना चाह सकते हैं, esp। यदि आपके पास कंपनी स्वास्थ्य योजना, आदि में बड़ी कटौती योग्य कर्मचारी योगदान है, या आप कुछ अन्य बकाया/योगदान/रोकथाम आदि का ट्रैक रखना चाहते हैं या शायद शिक्षा व्यय, वर्दी इत्यादि के लिए नियोक्ता प्रतिपूर्ति का ट्रैक रखना चाहते हैं।
• ² COGS = बेचे गए माल की लागत = प्रारंभिक सूची + खरीद = कुल उपलब्ध, कम: समाप्ति सूची = बेची गई वस्तुओं की लागत, प्रति यूनिट प्रकार, यानी प्रत्येक इकाई प्रकार की खरीद, सूची और COGS को ट्रैक करने के लिए एक अलग खाता बही रखा जाता है, जब तक कि यह एक जॉब-ऑर्डर प्रक्रिया है। फ्रेट आउट को COGS में जोड़ा जाता है और बिक्री रिटर्न की लागत का अनुमान लगाया जाता है (जब बिक्री रिटर्न के लिए भत्ता का अनुमान लगाया जाता है) और रिटर्न के साथ आपके अनुभव के स्तर के आधार पर, आपके CPA द्वारा सलाह दी जाती है, तो COGS के खिलाफ वापस कर दिया जाता है। फ्रेट इन शुरुआती इन्वेंटरी लागत का हिस्सा है यदि आप, खरीदार द्वारा अवशोषित करते हैं। ली गई शर्तों के लिए छूट जैसे "2% 10 दिन, नेट 30" की कटौती केवल तभी की जाती है जब पूरी लागत शुरुआती सूची में दिखाई जाती है (आप ली गई छूट की दोगुनी गणना नहीं करना चाहते हैं - कुछ कंपनियां इसे वित्त अनुभाग में दिखाती हैं, लागत अनुभाग के बजाय, क्योंकि यह एक नकदी प्रवाह प्रबंधकीय निर्णय है)। निर्मित माल की लागत कच्चे माल, प्रक्रिया में काम और तैयार माल सूची ट्रैकिंग से बना है, शायद प्रत्यक्ष और अप्रत्यक्ष श्रम, ओवरहेड, आदि के आवंटन के साथ - एक देखें हालिया लागत लेखांकन पाठ और/या एक कक्षा लें और/या अपने लेखाकार/सीपीए से आपके लिए प्रक्रिया और खाते निर्धारित करें।

• आप निम्नलिखित खर्चों को भी तोड़ना चाह सकते हैं:

  • नुस्खे / सह-भुगतान - कटौती योग्य
  • वर्दी और ड्राई क्लीनिंग - कटौती योग्य
  • लॉन्ड्री / ड्राई क्लीनिंग - गैर-कटौती योग्य